Financování obchodu

„Od svých lidí chci kompetenci a profesionalitu.
A přesně to dostávám i od banky.”

Hledáte možnosti, jak financovat a lépe řídit svůj dodavatelsko-odběratelský řetězec?

Nabídneme vám produkt vhodný právě pro vás.

Bankovní záruky

Písemný závazek banky vyplatit beneficientovi záruky zaručenou částku, nesplní-li dlužník (klient banky, příkazce záruky) své povinnosti vyplývající ze smluvního vztahu anebo jsou-li splněny podmínky pro výplatu stanovené v záruční listině.
  • Jsme jeden z nevětších poskytovatelů bankovních záruk v ČR.
  • Záruky vystavujeme pro tuzemský i zahraniční trh, využíváme širokou síť korespondenčních bank po celém světě.
  • Zajistíme jakýkoliv váš platební či neplatební závazek.
  • Poskytujeme nejrůznější typy záruk (např. za nájemné, za dobré provedení díla, za zádržné, za akontaci, celní).
  • Náš zkušený tým specialistů připraví text bankovní záruky na míru konkrétnímu obchodnímu případu či posoudí bankovní záruky vystavené ve váš prospěch.
  • Regionální síť poradců Trade Finance je připravena vám poradit s praktickým použitím bankovních záruk pro naplnění vašich potřeb.
  • V oblasti záruk s námi můžete (korporátní zákazníci) komunikovat prostřednictvím internetového bankovnictví BUSINESS 24. Jak to funguje, můžete vidět zde.

Dokumentární obchody

Regionální síť poradců Trade Finance vám poradí s praktickým použitím dokumentárních a směnečných inkas nebo rovnou také proškolí vaše pracovníky v oblasti dokumentárních obchodů.

Dokumentární akreditivy

Dokumentární akreditiv je písemný závazek banky daný dodavateli zboží či služby, splatný na viděnou nebo s odkladem splatnosti proti předložení dokumentů odpovídajících akreditivním lhůtám a podmínkám.

  • Vystavujeme akreditivy z příkazu našich klientů – odběratelů, avizujeme (a případně potvrzujeme) akreditivy vystavené jinými bankami ve prospěch našich klientů - dodavatelů.
  • Nabízíme přípravu návrhů znění námi vystavených akreditivů.
  • U akreditivů ve váš prospěch námi avizovaných, nabízíme konzultaci znění akreditivu a předběžnou kontrolu dokumentů.
  • Jsme jedním z největších poskytovatelů těchto služeb v ČR.

Dokumentární a směnečná inkasa

Dokumentární inkaso kryje dodávku zboží nebo služeb odběrateli a je podmíněno splněním podmínek stanovených dodavatelem (obvykle zaplacením nebo akceptací lhůtní směnky).

Směnečné inkaso – směnky, které mohou být předloženy jejich věřiteli k proplacení nebo akceptaci. Není-li směnka proplacena, věřitel obdrží potvrzení o odepření úhrady.

  • Zpracováváme inkasa jak pro dodavatele, tak pro odběratele.
  • Jsme jedním z největších poskytovatelů těchto služeb v ČR, máme zkušený tým specialistů.
  • Spolupracujeme se širokou sítí korespondenčních bank.

V oblasti dokumentárních akreditivů s námi můžete komunikovat prostřednictvím internetového bankovnictví BUSINESS 24.

Strukturované obchodní a exportní financování

Poradíme vám v oblasti účelového financování obchodu. Produkty jsou vhodné zejména pro korporátní klientelu.

Financování kontraktu

  • Financování nákladů na realizaci obchodního kontraktu.
  • Individuální výše úvěru dle podmínek financovaného kontraktu a bonity dodavatele a odběratele.
  • Postupné čerpání úvěru na základě doložených nákladů dle harmonogramu a kalkulace kontraktu.
  • Splácení úvěru primárně z pohledávek z kontraktu

Odkup pohledávek

  • Úplatné postoupení pohledávek na banku před datem jejich splatnosti. 
  • Forma postoupení bez zpětného postihu nebo se zpětným postihem na postupitele. Směnečné, jednorázové i opakující se. 
  • Cenu financování lze indikovat již v předkontraktační fázi a zahrnout ji do prodejní ceny. 
  • Prodejem pohledávek dodavatel získává prostředky na financování dalších projektů.

Exportní a importní odběratelské úvěry

  • Úvěr poskytnutý nejčastěji v souvislosti s vývozem exportéra zahraničnímu obchodnímu partnerovi na základě exportní smlouvy.
  • Financování výstavby a dodávek, odběratel zpravidla splácí až po uvedení do provozu.
  • Příjemcem úvěru je zpravidla odběratel nebo jeho banka.
  • Eliminace mnohých rizik spojených s vývozem odběrateli prostřednictvím vhodného zajištění (pojištění, záruka aj.).

Směnečný program

  • Alternativa úvěrového financování.
  • Financování založené na propojení emitentů vlastních směnek a investorů do směnek.
  • Vhodné pro financování investic emitenta směnek.

Úvěr na investice v zahraničí

  • Střednědobé až dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci vlastních investic v zahraničí.
  • Vhodné pro vybudování nového závodu v zahraničí nebo nákupu zahraniční společnosti.
  • Možnost financovat i provozní prostředky pro zahájení výroby.

Produkty obchodního a exportního financování

  • Exportní a importní odběratelské úvěry.
  • Úvěry na investice v zahraničí.
  • Financování kontraktu.
  • Odkup pohledávek.
  • Směnečný program.
  • Úvěr na zvyšování mezinárodní konkurenceschopnosti.

Factoring

Máte dodavatele, kteří chtějí, abyste jim platili co nejdříve, a odběratele, kteří si naopak dávají s placením na čas?
Využijte financování, správu a pojištění pohledávek pomocí klasického factoringu, případně financování dodavatelů na základě konfirmace vašich závazků.

Klasický factoring

  • Regresní i bezregresní forma.
  • Okamžité profinancování pohledávek.
  • Proplacení až 90 %
    z postoupených pohledávek.
  • Aktivní správa skrze internetovou platformu eFactoring.
  • Ochrana před platební neschopností a nevůlí vašich odběratelů.

Reverzní factoring

  • Factoringové financování vašich dodavatelů ve výši až 100 % na základě potvrzení vašich obchodních závazků.
  • Díky prodloužení splatnosti dodavatelských faktur optimalizujete pracovní kapitál.
  • Zajištění finančních zdrojů bez navyšování úvěrové angažovanosti.

 ediFactoring

  • Elektronická výměna dat (EDI) k factoringovému financování.
  • Vhodné u klasického factoringu.
  • Automatizace práce s dokumenty.
  • Minimální administrativní náročnost.
  • Strategickým partnerem pro využití EDI ve Factoringu České spořitelny je společnost EDITEL CZ.

Post Financing

  • Řízení likvidity obchodních partnerů bez nutnosti vytvářet tlaky na pracovní kapitál.
  • Vypořádání obchodních závazků za klienta factorem ve splatnosti dodavatelské faktury.
  • Odklad platby vzniklého finančního závazku za factorem.
  • Přenos potvrzených dodavatelských faktur odběratelem elektronicky.

Potřebujete se s námi spojit?

Zavolejte nám na klientskou linku pro podnikatele 956 777 778,
nebo nám nechte na sebe kontakt a my se vám co nejdříve ozveme.

Telefonicky

Nechte nám své telefonní číslo. Co nejdříve vám zavoláme.

Osobně

Navštivte nejbližší pobočku nebo regionální korporátní centrum.