- Podílový fond České spořitelny Optimum vyrostl do pozice jednoho z největších smíšených podílových fondů v Česku
- Za 4 roky do fondu Optimum investovalo více než 109 tisíc lidí prostředky v celkové výši přesahující 14,3 mld. Kč
- Čisté zhodnocení investic od založení fondu dosáhlo 1,38 % ročně (p. a.)
Stále více lidí, kteří chtějí zhodnotit své úspory, avšak nechtějí příliš riskovat, získávají zálibu v konzervativnějších smíšených podílových fondech. Svědčí o tom výrazný růst podílového fondu Optimum. Za čtyři roky jeho existence do něj investovalo již více než 109 tisíc lidí, objem jejich investic již převýšil 14,3 mld. Kč. Od založení fondu vzrostla hodnota jeho podílového listu o 5,63 % absolutně a fond Optimum vyrostl do pozice jednoho z největších smíšených podílových fondů v Česku.
„Optimum vstupoval na trh jako alternativa pro jiné konzervativní, především dluhopisové investice. Nabízený výnos dluhopisů tehdy klesl pod 0 % a opatrní střadatelé přišli o možnost zhodnocovat své prostředky. Optimum přišel s možností rozprostřít a diverzifikovat investici do jiných a často i rizikovějších finančních instrumentů. Za své první čtyři roky dosáhl čistého zhodnocení 1,38 % ročně, což v porovnání s českým úrokovým prostředím posledních let považuji za dobrý úspěch,“ říká Tomáš Ženčuch, manažer portfolia fondu Optimum.
Inteligentní investiční strategie umožňuje smíšenému podílovému fondu Optimum pružně reagovat na tržní vývoj a upravovat poměr konzervativní i dynamické složky portfolia. Konzervativní část portfolia, která fondu dodává stabilitu, je tvořena konzervativními dluhopisy a nástroji peněžního trhu. Dynamická složka portfolia, která je potenciálně výnosnější, je tvořena především realitními investicemi, akciemi a alternativními investičními nástroji.
V období tržních výkyvů či poklesu trhu fond navyšuje podíl konzervativní části portfolia (až na 80 %), čímž sice snižuje potenciální výnos investic, avšak lépe chrání jejich hodnotu před možným poklesem. Právě takovou strategii oceňují konzervativní investoři.
Pro další informace prosím kontaktujte Tiskové centrum Finanční skupiny České spořitelny:
Filip Hrubý
Tiskový mluvčí ČS
Tel.: +420 775 011 550
E-mail: fhruby@csas.cz
E.mail: tiskove_centrum@csas.cz
Tel.: +420 731 647 004
Profil České spořitelny
Jsme nejstarší českou bankou, naše kořeny sahají až do roku 1825. Naším cílem je vést jednotlivce, firmy a celou společnost k prosperitě. Jsme největší bankou v České republice s takřka 5 milióny klientů a zároveň bankou nejdostupnější - disponujeme největší sítí poboček a bankomatů. Máme relevantní nabídku pro všechny typy zákazníků od individuálních klientů a malých a středních firem až po velké korporace a veřejný sektor. Máme významnou roli v poskytování služeb v oblasti finančních trhů. Od roku 2000 jsme součástí evropské bankovní skupiny Erste. Naše postavení nám dovoluje udávat trend v technologických a digitálních inovacích a zavádění nových služeb a produktů.
- Zaujímáme vedoucí tržní pozici v oblasti klientských i firemních úvěrů, hypoték i v celkových vkladech. Našich služeb využívá každá druhá municipalita v České republice.
- půjčku zcela online, aniž by žadatel musel být naším klientem.
- Naše internetové a mobilní bankovnictví George je nejvyužívanější bankovní digitální službou na trhu.
- Nadace České spořitelny je největší bankovní nadací u nás, klade důraz na systémové změny ve vzdělávání a sociálním podnikání. Ročně do rozvoje naší občanské společnosti investuje zhruba 60 mil. korun.