1) Abychom vám mohli poradit, musíme vás lépe poznat. Společně si ujasníme:
- Jaké jsou vaše cíle?
Promyslete si, čeho chcete prostřednictvím investování dosáhnout. Máte konkrétní cíl? Zabezpečit rodinu, umožnit dětem kvalitní vzdělání, zajistit se na bezstarostné stáří? Nebo jen chcete své peníze lépe zhodnotit, abyste si v budoucnu mohli plnit sny? - Máte zkušenosti s investováním?
Řeknete nám, s jakým typem investování jste se doposud setkali a co víte o investicích obecně. - Jak velkou částku se chystáte zhodnocovat?
Důležitá je nejen konkrétní částka, ale především to, jak velká je tato částka v poměru k celkovému objemu vašich financí. - Jaký výnos očekáváte?
Rádi s vámi probereme vaši představu o výsledné částce a také o možnostech, jak této částky dosáhnout. - Za jak dlouho chcete svého cíle dosáhnout a jaké riziko jste ochotni podstoupit?
Pravděpodobnost dosažení zajímavějších výnosů v investování se zvyšuje s délkou investice. Při investování je proto dobré myslet dlouhodobě.
2) Sestavíme pro vás investiční řešení
Na základě informací, které jsme se od vás dozvěděli, připravíme komplexní investiční řešení s návrhem konkrétních produktů, které bude v souladu s vašimi cíli a bude odrážet vaše požadavky na výnos a také míru rizika.
"Sami si určíte, kdy a jak budete investovat..."
3) Vyřešíme s vámi smluvní dokumentaci
Uzavření smlouvy vás opravňuje k možnosti investovat do našich produktů, k ničemu vás však nezavazuje. Sami si určíte, kdy a jak budete investovat, jakou částku a do jakého produktu. Vedení majetkového účtu je zdarma.
4) Nastavíme příkazy a pravidelné pokyny
Po podepsání příslušné smluvní dokumentace si můžete jednorázové či pravidelné pokyny nastavit s vaším bankéřem. Pokud používáte internetové bankovnictví George, můžete si pokyny nastavit sami v kartě Investování.
5) Budeme vás pravidelně informovat o vaší investici
- Potvrzení, že vaše investice proběhla podle vašich pokynů uvidíte na výpise Přehled obchodů, který vám pošleme vždy den poté, co se obchod uskuteční. V případě pravidelného investování zasíláme tento výpis dvakrát ročně.
- Informaci o stavu vašeho portfolia, výpis Přehled portfolia, vám můžeme zasílat měsíčně či čtvrtletně - jak si budete přát.
- Elektronické výpisy "Přehled obchodů" i "Přehled portfolia" si můžete kdykoli zdarma zobrazit v internetovém bankovnictví George, nebo vám je můžeme bezplatně posílat na vaši e-mailovou adresu. Chcete-li výpisy v tištěné podobě, budeme vám je doručovat poštou. Náklady za doručení papírového výpisu činí 15 Kč.
6) Budeme se pravidelně potkávat na revizních schůzkách
Na pravidelných revizních schůzkách se podíváme, jak se vaše investice vyvíjí a případně jak se mění vaše cíle a plány. Investiční strategii pak změnám přizpůsobíme.