Termínové devizové operace - FX forwardO produktu

Komu je určen

• fyzickým osobám – podnikatelům
• právnickým osobám (včetně měst, obcí a neziskových organizací)

Charakteristika a popis produktu

• jedná se o nákup nebo prodej určitého objemu prostředků v jedné měně za určitý objem prostředků v druhé měně při pevně stanoveném směnném kurzu, přičemž kurz je určen na základě aktuální situace nabídky a poptávky na devizovém trhu a hodnotami úrokových sazeb zúčastněných měn
• vypořádání FX forwardu se děje v budoucnu, nejdříve třetí pracovní den a nejpozději jeden rok po uzavření obchodu
• termínovaný kurz i datum vypořádání jsou stanoveny závazně, tzn. že po sjednání nelze od uzavřeného obchodu ustoupit

Výhody

• zajištění devizových prostředků proti nepříznivému pohybu kurzů (možnost již dnes sjednat závazné směnné kurzy pro budoucí devizové konverze podle plánu hotovostních toků)
• možnost realizace kursového zisku
• informace o aktuálním vývoji při komunikaci s pracovníkem Treasury České spořitelny

Podmínky založení

• účty obou zúčastněných měn u České spořitelny
• smluvní ujednání o sjednávání obchodů s úsekem Treasury České spořitelny (Smlouva o obchodech na finančních trzích)
• minimální částka konverze - 600 tis. Kč nebo ekvivalent v jiné měně
• alokace Kreditního limitu bankou nebo složení hotovostního zajištění
• časové omezení délky kontraktu (1 rok)

Základní operace s produktem

• klient, který je dovozcem,  provádí opakovaně úhrady do zahraničí v EUR; protože se obává budoucího zpevnění směnného kurzu EUR proti Kč, nakoupí si s pomocí FX forwardu potřebné EUR prostředky již dnes ovšem ke dni splatnosti svých budoucích závazků v EUR
• klient, který je vývozcem, provádí opakovaně konverze ze zahraničí došlých prostředků do Kč; protože se obává, že koruna zpevní a jeho cizoměnová inkasa ztratí na hodnotě prodá svá budoucí inkasa ke dni očekávaných příchozích plateb pomocí FX forwardu