SporoinvestO produktu

Charakteristika a popis produktu

• dluhopisový podílový fond velmi krátkodobých investic
• doporučený investiční horizont: 1 rok a déle

Výkonnostní cíl
Výkonnostním cílem fondu je překonávat výnosy depozitních bankovních produktů.

Investiční strategie
Portfolio fondu tvoří zejména dluhopisy s variabilním nebo pevným kupónem, které jsou ve většině případů nakupovány se záměrem jejich držení až do splatnosti. Fond investuje také do pokladničních poukázek a bankovních depozit, případně i dluhopisů s vloženým derivátem. Fond investuje také do cenných papírů denominovaných v cizích měnách, přičemž je měnové riziko zajišťováno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu. Vážená průměrná splatnost portfolia je max. 18 měsíců.

Fond je vhodný pro investory, kteří si přejí dosáhnout lepšího zhodnocení než u termínovaných vkladů s vědomím, že při negativním vývoji úrokových sazeb mohou utrpět jen malou a krátkodobou ztrátu. Podílový fond však nemusí být vhodný pro ty investory, kteří zamýšlí získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší než 6 až 12 měsíců. Pro zkušenější investory může sehrát i roli investičního produktu pro dočasné zaparkování peněz, bez znalosti časového horizontu jejich dalšího použití.

Na základě Směrnice Evropského parlamentu a Rady č. 2009/65/ES za dne 13.7. 2009. a následné novelizace  Zákona o kolektivním investování 189/2004 sb. musí být otevřený podílový fond SPOROINVEST nově "kategorizován" jako fond dluhopisový, přesněji "Fond velmi krátkodobých investic"  namísto dosavadní kategorie Fondy peněžního trhu. Investiční strategie fondu se nemění.  

Výhody

• vysoká likvidita – okamžitá dostupnost investovaných prostředků (obvykle již do týdne)
• nulový výstupní poplatek
• možnost dosáhnout lepšího zhodnocení než u termínovaných vkladů
• měnové riziko je zajišťováno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu
• při pravidelném investování možnost slevy z poplatku za obstarání koupě podílových listů
• možnost jednorázové i pravidelné výměny podílových listů za podílové listy jiných fondů
• jednoduchý nákup podílových listů – jednoduchý proces a široká síť poboček České spořitelny
• pro nákup investice možnost využít elektronické bankovnictví ČS - SERVIS 24
• výnosy z investice nepodléhají zdanění (platí pro fyzické osoby nepodnikatele při trvání investice 6 měsíců a déle)

Česká spořitelna předpokládá na základě současné tržní situace, že roční výkonnost fondu by měla být k 31.12.2009 vyšší než 2,50 % p.a. Pokud se tento předpoklad České spořitelny nepotvrdí a roční výkonnost nedosáhne min. 2,50 % p.a., Česká spořitelna klientům, kteří investovali do Sporoinvestu od 1.1.2009 do odvolání a jejich investice do tohoto fondu trvá min. do 31.12.2009, vrátí poplatky, které zaplatili při nákupu podílových listů.Více informací k investování se Sporoinvestem. [nové okno] 

Podmínky založení

Soukromá klientela:

• občan České republiky nebo cizí státní příslušník starší 18 let (v případě nezletilé osoby - zákonný zástupce)
• prokázání totožnosti (občanský průkaz, popř. cestovní pas, povolení k trvalému nebo dlouhodobému pobytu)

Firemní klientela:

• doklad o právní subjektivitě (právnické osoby a fyzické osoby - podnikatelé)
• doklad k ověření totožnosti (fyzické osoby)

Základní operace s produktem

• nákup a prodej podílových listů na přepážkách České spořitelny
• bezhotovostní prodej podílových listů
• pravidelný nákup podílových listů ve spojení s účtem klienta (např. formou trvalého příkazu)
• pravidelný prodej podílových listů ve prospěch klientem zvoleného účtu, nebo podílového fondu (např. stavební spoření, pojištění, apod.)
• výměna podílových listů v rámci otevřených podílových fondů Investiční společnosti České spořitelny