Strukturované investiční produktyO produktu

Komu je určen

• právnickým osobám (včetně měst, obcí a neziskových organizací)

Charakteristika a popis produktu

• instrument je termínovaný vklad s úročením výrazně nad aktuální úrovní pro příslušnou měnu a periodu; výměnou za nadstandardní úrok banka nabývá práva směnit jistinu depozita při jeho splatnosti do jiné předem definované měny a to předem stanoveným devizovým kurzem

Výhody

• dosažení vysoce nadstandardního úročení

Podmínky založení

• běžný účet u České spořitelny
• smluvní ujednání o sjednávání obchodů s úsekem Treasury České spořitelny (Smlouva o obchodech na finančních trzích)
• minimální objem – 50 mil. Kč a ekvivalent v jiné měně
• objednávce odpovídající zůstatek na účtu resp. nevyčerpaný settlement limit

Základní operace s produktem

• klient má k dispozici určitý objem prostředků v cizí měně, které chce v budoucnu směnit do Kč; uložením prostředků na depozitum vysokého výnosu získá výhodnější zhodnocení pro své prostředky s možností jejich konverze výhodnějším než aktuálním kurzem při splatnosti depozita, umožní-li to tržní podmínky 2 obchodní dny před splatností operace