Fond řízených výnosůO produktu

Charakteristika a popis produktu

• konzervativní smíšený otevřený podílový fond se střednědobým až dlouhodobým investičním horizontem
• doporučený investiční horizont: 3 roky a déle

Výkonnostní cíl
Výkonnostním cílem fondu je překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím kombinace investic do nástrojů peněžního trhu a malého podílu akcií.

Investiční strategie
Fond implementuje takovou investiční strategii, aby v rámci kalendářního roku dosáhl kladného zhodnocení. Podíl hodnoty akcií, cenných papírů zahraničních subjektů kolektivního investování investujících do akcií a podílových listů akciových otevřených podílových fondů činí maximálně 25 % na hodnotě majetku fondu. Technologie řízení portfolia je koncipována tak, aby v případě poklesu cen akcií v portfoliu fondu byl jejich podíl na majetku snižován. Fond může být nadále z tohoto důvodu zainvestován i bez akciové složky do konce kalendářního roku nebo do doby, než hodnota podílového listu dosáhne hodnoty z počátku kalendářního roku, v jehož průběhu k propadu došlo. Manažer může nakupovat do majetku fondu i střednědobé dluhopisy, zejména s pohyblivým úrokovým výnosem.

Fond je vhodný především pro konzervativní investory se střednědobým až dlouhodobým investičním horizontem. Je optimálním řešením pro všechny opatrné investory, kteří by se rádi podíleli na vývoji akciových trhů s efektivním omezením dopadu jejich případného poklesu.

Výhody

• nabízí klientům dlouhodobě a komplexní řešení investičního portfolia jednoduchou investicí do jednoho produktu
• široká diverzifikace do více tříd aktiv pomáhá snižovat investiční riziko
• vysoká likvidita – okamžitá dostupnost investovaných prostředků (obvykle již do týdne)
• nulový výstupní poplatek
• při pravidelném investování sleva z poplatku za obstarání koupě podílových listů
• možnost jednorázové i pravidelné výměny podílových listů za podílové listy jiných fondů
• jednoduchý nákup podílových listů – jednoduchý proces a široká síť poboček České spořitelny
• pro nákup investice možnost využít elektronické bankovnictví ČS - SERVIS 24
• výnosy z investice nepodléhají zdanění (platí pro fyzické osoby nepodnikatele při trvání investice 6 měsíců a déle)

Podmínky založení

Soukromá klientela:

• občan České republiky nebo cizí státní příslušník starší 18 let (v případě nezletilé osoby - zákonný zástupce)
• prokázání totožnosti (občanský průkaz, popř. cestovní pas, povolení k trvalému nebo dlouhodobému pobytu)

Firemní klientela:

• doklad o právní subjektivitě (právnické osoby a fyzické osoby - podnikatelé)
• doklad k ověření totožnosti (fyzické osoby)

Základní operace s produktem

• nákup a zpětný prodej podílových listů na přepážkách České spořitelny
• bezhotovostní prodej podílových listů
• pravidelný nákup podílových listů dle přání klienta (např. z účtu formou trvalého příkazu, nebo z podílového fondu Sporoinvest formou pravidelného zpětného prodeje podílových listů)
• výměna podílových listů v rámci otevřených podílových fondů Investiční společnosti České spořitelny