Konzervativní Mix FFO produktu

Charakteristika a popis produktu

• benchmarkový smíšený podílový fond fondů se střednědobou doporučenou dobou investování
• doporučený investiční horizont: 3 roky a déle

Výkonnostní cíl
Výkonnostním cílem fondu je překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím kombinace investic do nízkorizikových dluhopisů a malého podílu akcií.

Investiční strategie
Fond nakupuje podílové listy otevřených podílových fondů. Jeho konzervativní smíšená strategie kombinuje nástroje peněžního trhu a dluhopisové nástroje, potenciál výnosu jí pak dodává akciová složka portfolia, jejíž neutrální váha je 10 %. Podíl akciové složky na portfoliu je aktivně řízen, taktéž její regionální a sektorová skladba je řízena aktivně. Měnové riziko je zajištěno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu.

Fond je vhodný pro investory, kteří se nezajímají nebo nejsou informováni o událostech na kapitálových trzích a přitom hledají komplexní řešení své investice, rozložené v konzervativním poměru mezi peněžní, dluhopisový a akciový trh. Podílový fond je určen investorům, kteří preferují pevně úročené finanční instrumenty, nicméně chtějí v omezené míře investovat i na akciových trzích.

Fond je vhodný jak pro pravidelné investování peněz, tak k jednorázovému investování.

Výhody

• nabízí klientům dlouhodobé a komplexní řešení investičního portfolia jednoduchou investicí do jednoho produktu
• diverzifikace portfolia do více tříd aktiv jednou investicí
• vysoká likvidita - okamžitá dostupnost investovaných prostředků (obvykle do jednoho týdne)
• měnové riziko je zajišťováno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu
• nulový výstupní poplatek
• jednoduchý nákup podílových listů – jednoduchý proces a široká síť poboček České spořitelny
• při pravidelném investování sleva poplatku za obstarání koupě podílových listů
• pro nákup investice možnost využít elektronické bankovnictví ČS - SERVIS 24
• výnosy z investice nepodléhají zdanění (platí pro fyzické osoby nepodnikatele při trvání investice 6 měsíců a déle)

Podmínky založení

Soukromá klientela:

• občan České republiky nebo cizí státní příslušník starší 18 let (v případě nezletilé osoby – zákonný zástupce)
• prokázání totožnosti

Firemní klientela:

• doklad o právní subjektivitě (právnické osoby a fyzické osoby – podnikatelé)
• doklad k ověření totožnosti (fyzické osoby)

Základní operace s produktem

• nákup a prodej podílových listů na přepážkách České spořitelny
• bezhotovostní nákup podílových listů
• pravidelný nákup podílových listů dle přání klienta (např. z účtu formou trvalého příkazu, nebo z podílového fondu Sporoinvest formou pravidelného zpětného prodeje podílových listů )
• výměna podílových listů v rámci otevřených podílových fondů Investiční společnosti České spořitelny