Program spoření a investováníO produktu

Komu je určen

• fyzické osoby, občané České republiky starší 18 let
• fyzické osoby, cizí státní příslušníci starší 18 let

Charakteristika a popis produktu

Program spoření a investování je jednoduchá forma finančního poradenství, která je založena na pravidelném spoření menších částek. Pomocí speciálního nástroje každému klientovi individuálně poradíme jak nejlépe zhodnotit jeho peníze, využít maximálně státních podpor a daňových výhod. Dále klientovi zajistíme dostupnost naspořených peněz na pokrytí jeho cílů a přání i na nečekané výdaje.

Každému klientovi doporučíme na základě jeho konkrétní situace nejoptimálnější rozložení peněz do 4 pilířů.

1. Rezerva
Rezerva pomůže klientům pokrýt výpadek příjmů nebo neočekávané výdaje.
Naše doporučení: Šikovné spoření, které klientovi peníze dobře zhodnocuje a přitom je má klient kdykoliv k dispozici.

2. Přání
Zajímavé zhodnocení uspořených peněz a jejich dostupnost pro splnění střednědobých cílů a přání.
Naše doporučení: Stavební spoření, které nabízí státní podporu 2000 Kč ročně a vysoký pevný výnos. Pravidelné investování je vhodným doplňkem ke spoření.

3. Budoucnost
Umožňuje klientovi zajistit požadovanou životní úroveň i v důchodovém věku. Naše doporučení: Penzijní připojištění dokáže za pár let přinést zajímavou sumu peněz.

4. Zajištění
Zabezpečení klienta a jeho rodiny před nepříznivými situacemi.
Naše doporučení: Životní pojištění Flexi, které dokáže pokrýt následky nečekaných událostí (např. úrazu, nemoci i úmrtí).

Výhody

Podmínky založení

• občan České republiky nebo cizí státní příslušník
• prokázání totožnosti majitele účtu