Banky - Korespondenční bankovnictví

Běžný účet a platební transakce pro banky - vedení běžných účtů v CZK a ostatních měnách kurzovního lístku České spořitelny.

Custody - úschova a správa cenných papírů, vypořádání transakcí s cennými papíry, na domácím i zahraničních trzích.

Financování bank - kontokorentní úvěr, termínovaný úvěr, úvěrová linka.

• Investice
  • Termínovaný vklad s individuální úrokovou sazbou
    

    Termínovaný vklad slouží pro uložení dočasně volných finančních prostředků v Kč i cizí měně.

  • Obchody s pokladničními poukázkami
    

    Obchody s pokladničními poukázkami umožnují investorovi umístit volné prostředky do dluhových instrumentů státu.

  • Obchody s akciemi na Burze cenných papírů Praha
    

    Hlavním účelem obchodování s akciemi je především profitování na krátkodobých změnách jejich cen na trhu popř. výnosy na případných arbitrážích.

  • Strukturované investiční produkty
    

    Strukturované investiční produkty - termínovaný vklad s úročením výrazně nad aktuální úrovní pro příslušnou měnu a periodu.

  • Správa aktiv
    

    Prostředky svěřené klientem do správy jsou investovány v rámci smluvně dohodnutých pravidel s cílem dosáhnout optimálního výnosu při zohlednění individuálních požadavků klienta.

• Zajištění kurzových rizik
  • Promptní devizové operace - FX spot
    

    Nákup nebo prodej určitého objemu prostředků v jedné měně za určitý objem prostředků v druhé měně při pevně stanoveném směnném kurzu.

  • Měnový swap
    

    Měnový swap - dočasná výměna prostředků v jedné měně za prostředky v jiné měně.

  • Termínové devizové operace - FX forward
    

    Nákup nebo prodej určitého objemu prostředků v jedné měně za určitý objem prostředků v druhé měně při pevně stanoveném směnném kurzu.

  • Měnová opce
    

    Nástroj zajištění kurzového rizika.

  • Měnový a úrokový swap - CIRS
    

    Kombinace měnového a úrokového swapu.

• Zajištění úrokových rizik
  • Dohoda o budoucí úrokové sazbě - FRA
    

    Forward rate agreement - dohoda o budoucí úrokové sazbě.

  • Úrokový swap - IRS
    

    Úrokový swap - IRS je dlouhodobý instrument, umožňující řešit úrokové riziko pro investiční nebo úvěrové transakce v dlouhém období.

  • Úroková opce
    

    Úroková opce umožňuje zajištění proti nepříznivému pohybu úrokových měr při současném uchování si možnosti participace na jejich příznivém vývoji.

  • Měnový a úrokový swap - CIRS
    

    Kombinace měnového a úrokového swapu.

• Financování prostřednictvím kapitálového trhu
  • Emise obligací
    

    Emise podnikových a komunálních obligací včetně provedení finanční expertízy a komplexní zpracování emise.

  • Administrace emise
    

    Administrace emise - pokrytí činností spojených se správou emise dluhopisů v listinné i zaknihované podobě, fixním i pohyblivým úrokem, různou dobou splatnosti a různou strukturou investorů.

  • Výplata dividend a jiných výnosů z cenných papírů
    

    Moderní a pružný způsob výplaty výnosů z cenných papírů. Jedná se zejména o výplatu dividend a výnosů z podílových listů a o výplatu dávek účastníkům penzijního připojištění.

• Bankovní záruka vydaná Českou spořitelnou pro komerční klientelu
  

  Bankovní záruka je bankovním instrumentem zajišťujícím platební a neplatební závazky klientů.

• Bankovní záruka přijatá Českou spořitelnou pro komerční klientelu
  

  Bankovní záruka vystavená tuzemskou/zahraniční bankou ve prospěch klienta České spořitelny nebo ve prospěch České spořitelny.

• Financování pohledávek
  

  Shrnutí všech možností financování pohledávek z obchodního styku nabízených Českou spořitelnou.

• Financování obchodní smlouvy
  

  Financování výroby a následné profinacování pohledávek na základě již existující kupní smlouvy (kontraktu, obchodní smlouvy, smlouvy o dílo), uzavřené mezi odběratelem a dodavatelem (výrobcem) zboží.

• Forfaiting
  

  Odkup pohledávek s odloženou splatností, který se uskutečňuje bez zpětného postihu vůči prodávajícímu.

• Forfaiting pohledávky z akreditivu
  

  Klient (postupitel) postoupí za úplatu pohledávku na Českou spořitelnu, která potom nese riziko případného nezaplacení pohledávky ze strany banky, která vystavila (případně potvrdila) akreditiv.

• Předexportní úvěr
  

  Specifický úvěrový produkt nabízený firemní klientele odborem financování obchodů s využitím programu státní podpory vývozu (pojištění Egap.)

• Exportní financování
  

  Specifický úvěrový produkt nabízený firemní klientele odborem financování obchodů umožňující vývozci eliminovat rizika (teritoriální i komerční) spojená s jeho exportní činností.

• Strukturované financování obchodů
  

  Strukturované financování obchodního kontraktu tuzemského i exportního s využitím všech produktů Trade Finance.