Finanční instituce

Účet vedený v Kč nebo cizí měně, který slouží k uložení finančních prostředků a provádění bezhotovostního platebního styku.

Custody - úschova a správa cenných papírů, vypořádání transakcí s cennými papíry, na domácím i zahraničních trzích.

Banka, která kontroluje nakládání s majetkem fondu a dodržování zákonných a statutových limitů, eviduje veškeré peněžní prostředky fondu, zajišťuje vypořádání obchodů s cennými papíry v obvyklé lhůtě a další činnosti stanovené zákonem.

Prostředky svěřené klientem do správy jsou investovány v rámci smluvně dohodnutých pravidel s cílem dosáhnout optimálního výnosu při zohlednění individuálních požadavků klienta.

• Dokumentární a směnečné inkaso pro komerční klientelu
  

  Dokumentární a směnečné inkaso pro komerční klientelu - použití dokumentárního a směnečného inkasa pro financování obchodní činnosti komerční klientely.

• Dokumentární akreditiv pro komerční klientelu
  

  Dokumentární akreditiv pro komerční klientelu - použití dokumentárního akreditivu pro financování obchodní činnosti.

• FIT - Platba
  

  FIT-Platba (FIT = Fast Intragroup Transfer) slouží k urychlení a zlevnění platebního styku mezi všemi klienty v rámci skupiny Erste Group Bank.

• Promptní devizové operace - FX spot
  

  Nákup nebo prodej určitého objemu prostředků v jedné měně za určitý objem prostředků v druhé měně při pevně stanoveném směnném kurzu.

• MultiCash
  

  MultiCash je služba přímého bankovnictví České spořitelny, umožňující obsluhu běžných účtů pomocí aplikace instalované u klienta.

• BUSINESS 24 Internetbanking
  

  BUSINESS 24 představuje službu přímého bankovnictví České spořitelny, která umožňuje klientům obsluhovat účty pomocí internetu.

• PLATBA 24
  

  Rychlá on-line platba předem za zboží/službu ve vašem internetovém obchodě.

• @FAKTURA 24
  

  Elektronická fakturace, výměna elektronických obchodních dokumentů (EBPP) - @FAKTURA 24.

• Platební transakce
  

  Česká spořitelna nabízí široké spektrum platebních nástrojů moderního bankovnictví.

• Bezkontaktní debetní karty k běžnému účtu
  • Visa Business
    

    Embosovaná debetní karta k běžnému účtu pro služební použití. Karta umožňující bezkontaktní platby.

  • Visa Business Plus
    

    Visa Business Plus umožňující bezkontaktní platby - stříbrná embosovaná debetní karta pro komerční klientelu k běžnému účtu pro služební použití s Cestovním pojištěním Exclusive.

  • Visa Business Gold
    

    Visa Business Gold umožňující bezkontaktní platby - prestižní zlatá embosovaná debetní karta pro komerční klientelu k běžnému účtu pro služební použití s Cestovním pojištěním Gold a Pojištěním karty a osobních věcí P90.

• Charge karty
  • Visa Business charge
    

    Mezinárodní embosovaná úvěrová platební karta pro služební použití.

  • Visa Gold charge
    

    Mezinárodní embosovaná úvěrová platební karta pro služební použití, prestižní karta s pohotovou finanční rezervou.

• Předplacené karty
  • Maestro předplacená služební
    

    Elektronická karta pro služební použití (pro komerční klientelu), kterou můžete opakovaně dobíjet.

• Doplňkové služby k platebním kartám
  • Cestovní pojištění k platebním kartám
    

    Chcete se při cestě do zahraničí cítit bezstarostně?

  • Pojištění karty a osobních věcí
    

    Ochrání Vás v případě ztráty nebo odcizení karty a osobních věcí.

• Akceptace platebních karet
  

  Akceptace platebních karet je v moderních obchodních provozovnách samozřejmou službou. Česká spořitelna zprostředkovává akceptaci všech existujících světových karetních asociací.

• Termínovaný vklad s individuální úrokovou sazbou
  

  Termínovaný vklad slouží pro uložení dočasně volných finančních prostředků v Kč i cizí měně.

• Obchody s pokladničními poukázkami
  

  Obchody s pokladničními poukázkami umožnují investorovi umístit volné prostředky do dluhových instrumentů státu.

• Obchody s akciemi na Burze cenných papírů Praha
  

  Hlavním účelem obchodování s akciemi je především profitování na krátkodobých změnách jejich cen na trhu popř. výnosy na případných arbitrážích.

• Strukturované investiční produkty
  

  Strukturované investiční produkty - termínovaný vklad s úročením výrazně nad aktuální úrovní pro příslušnou měnu a periodu.

• Správa aktiv
  

  Prostředky svěřené klientem do správy jsou investovány v rámci smluvně dohodnutých pravidel s cílem dosáhnout optimálního výnosu při zohlednění individuálních požadavků klienta.

• Zajištění kurzových rizik
  • Termínové devizové operace - FX forward
    

    Nákup nebo prodej určitého objemu prostředků v jedné měně za určitý objem prostředků v druhé měně při pevně stanoveném směnném kurzu.

  • Měnový swap
    

    Měnový swap - dočasná výměna prostředků v jedné měně za prostředky v jiné měně.

  • Měnová opce
    

    Nástroj zajištění kurzového rizika.

  • Měnový a úrokový swap - CIRS
    

    Kombinace měnového a úrokového swapu.

• Zajištění úrokových rizik
  • Dohoda o budoucí úrokové sazbě - FRA
    

    Forward rate agreement - dohoda o budoucí úrokové sazbě.

  • Úrokový swap - IRS
    

    Úrokový swap - IRS je dlouhodobý instrument, umožňující řešit úrokové riziko pro investiční nebo úvěrové transakce v dlouhém období.

  • Úroková opce
    

    Úroková opce umožňuje zajištění proti nepříznivému pohybu úrokových měr při současném uchování si možnosti participace na jejich příznivém vývoji.

  • Měnový a úrokový swap - CIRS
    

    Kombinace měnového a úrokového swapu.

• Emise obligací
  

  Emise podnikových a komunálních obligací včetně provedení finanční expertízy a komplexní zpracování emise.

• Administrace emise
  

  Administrace emise - pokrytí činností spojených se správou emise dluhopisů v listinné i zaknihované podobě, fixním i pohyblivým úrokem, různou dobou splatnosti a různou strukturou investorů.

• Výplata dividend a jiných výnosů z cenných papírů
  

  Moderní a pružný způsob výplaty výnosů z cenných papírů. Jedná se zejména o výplatu dividend a výnosů z podílových listů a o výplatu dávek účastníkům penzijního připojištění.

• Provozní financování
  • Kontokorentní úvěr pro komerční klientelu
    

    Povolení debetní rámec k běžnému účtu v Kč nebo cizí měně, sjednávaný zpravidla na 12 měsíců, s možností obnovení.

  • Provozní úvěr pro komerční klientelu
    

    Účelový termínovaný úvěr se stanoveným plánem čerpání a splácení. Čerpání je možné formou samostatných čerpání (tranží) s vlastní úrokovou sazbou a splátkovým kalendářem.

  • Úvěrová linka pro komerční klientelu
    

    Úvěrový rámec v české nebo cizí měně určený k financování krátkodobých nebo střednědobých provozních potřeb, který je možné čerpat formou kontokorentního úvěru nebo krátkodobých provozních úvěrů (tranží) s možností revolvingu dílčích čerpání a případného obnovení úvěrové linky.

  • Víceúčelová linka pro komerční klientelu
    

    Úvěrový rámec v české nebo cizí měně určený k financování krátkodobých nebo střednědobých provozních potřeb, který je možné čerpat formou kontokorentního úvěru, krátkodobých provozních úvěrů (tranží), bankovních záruk nebo akreditivů s možností revolvingu dílčích čerpání a případného obnovení víceúčelové linky.

• Financování investic
  • Investiční úvěr pro komerční klientelu
    

    Investiční úvěr pro komerční klientelu - financování středně a dlouhodobých investičních potřeb klienta (nemovitosti, stroje, technologie a další investice). Jde o účelový termínovaný úvěr se stanoveným plánem čerpání a splácení.

  • Projektové a strukturované financování, syndikované úvěry
    

    Syndikované úvěry, strukturované a projektové financování slouží k pokrytí úvěrových potřeb velkého objemu, je určeno pro velkou korporátní (podnikovou) klientelu.

• Financování obchodu
  • Bankovní záruka přijatá Českou spořitelnou pro komerční klientelu
    

    Bankovní záruka vystavená tuzemskou/zahraniční bankou ve prospěch klienta České spořitelny nebo ve prospěch České spořitelny.

  • Financování pohledávek
    

    Shrnutí všech možností financování pohledávek z obchodního styku nabízených Českou spořitelnou.

  • Financování obchodní smlouvy
    

    Financování výroby a následné profinacování pohledávek na základě již existující kupní smlouvy (kontraktu, obchodní smlouvy, smlouvy o dílo), uzavřené mezi odběratelem a dodavatelem (výrobcem) zboží.

  • Forfaiting
    

    Odkup pohledávek s odloženou splatností, který se uskutečňuje bez zpětného postihu vůči prodávajícímu.

  • Forfaiting pohledávky z akreditivu
    

    Klient (postupitel) postoupí za úplatu pohledávku na Českou spořitelnu, která potom nese riziko případného nezaplacení pohledávky ze strany banky, která vystavila (případně potvrdila) akreditiv.

  • Předexportní úvěr
    

    Specifický úvěrový produkt nabízený firemní klientele odborem financování obchodů s využitím programu státní podpory vývozu (pojištění Egap.)

  • Exportní financování
    

    Specifický úvěrový produkt nabízený firemní klientele odborem financování obchodů umožňující vývozci eliminovat rizika (teritoriální i komerční) spojená s jeho exportní činností.

  • Strukturované financování obchodů
    

    Strukturované financování obchodního kontraktu tuzemského i exportního s využitím všech produktů Trade Finance.