OSOBNÍ PORTFOLIO 4O produktu

Komu je určen

• fyzické osoby
• právnické osoby

Charakteristika a popis produktu

• smíšený otevřený podílový fond se střednědobou doporučenou dobou investování
• doporučený investiční horizont: 4 roky a déle

Výkonnostní cíl
Výkonnostním cílem fondu je překonávat výnosy srovnatelné s výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím investic do dluhopisů a určitého podílu akciové složky.

Investiční strategie
Fond v prvé řadě usiluje o optimalizaci výnosu při minimalizaci dopadu případného negativního tržního vývoje. Kombinuje více tříd aktiv – nástroje peněžního trhu, dluhopisové, akciové a alternativní nástroje (komodity, reality). V závislosti na tržním vývoji fond aktivně mění váhu jednotlivých aktiv v portfoliu fondu. Rostou-li akciové, komoditní a nemovitostní trhy, fond tato aktiva do svého portfolia nakoupí a podílí se na jejich růstu. Pokud se jim přestane dařit a klesají, fond tato aktiva vyprodá a „schová se“ do konzervativních dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, čímž významně omezí negativní dopad na vývoj portfolia fondu. Fond především usiluje, aby každé čtyři roky (vždy k 1. červnu) byl ochráněn investovaný kapitál (bez formální garance) na úrovni 100 % investice. Dále je usilováno, aby maximální možná ztráta během jednoho roku s vysokou pravděpodobností nepřesáhla 3 %. Měnové riziko je zcela zajištěno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu.

Je vhodný pro investory, kteří chtějí využívat růstových trendů na rizikovějších trzích, ale chtějí minimalizovat ztráty při jejich poklesech.

Výhody

• portfolio fondu je široce rozloženo do různých tříd aktiv a regionů, což významně snižuje tržní rizika
• fond usiluje o optimalizaci výnosu při minimalizaci dopadu případného negativního tržního vývoje.
• především je usilováno, aby každé 4 roky (k 1. červenci) byl ochráněn investovaný kapitál (bez formální garance). Dále je usilováno, aby maximální možná ztráta během jednoho roku byla s vysokou pravděpodobností omezena na 3 %.
• vysoká likvidita – okamžitá dostupnost investovaných prostředků (obvykle již do týdne)
• měnové riziko je zajišťováno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu
• nulový výstupní poplatek
• výnosy z investice nepodléhají zdanění (platí pro fyzické osoby nepodnikatele při trvání investice 6 měsíců a déle)
• při pravidelném investování sleva z poplatku za obstarání koupě podílových listů
• možnost jednorázové i pravidelné výměny podílových listů za podílové listy jiných fondů
• jednoduchý nákup podílových listů – jednoduchý proces a široká síť poboček České spořitelny
• pro nákup investice možnost využít elektronické bankovnictví ČS - SERVIS 24

Podmínky založení

Soukromá klientela:

• občan České republiky nebo cizí státní příslušník starší 18 let (v případě nezletilé osoby - zákonný zástupce)
• prokázání totožnosti (občanský průkaz, popř. cestovní pas, povolení k trvalému nebo dlouhodobému pobytu)

Firemní klientela:

• doklad o právní subjektivitě (právnické osoby a fyzické osoby - podnikatelé)
• doklad k ověření totožnosti (fyzické osoby)

Základní operace s produktem

• nákup
• prodej