Vyvážený Mix FFO produktu

Charakteristika a popis produktu

• benchmarkový smíšený podílový fond fondů se střednědobou doporučenou dobou investování
• doporučený investiční horizont: 4 roky a déle

Výkonnostní cíl
Výkonnostním cílem fondu je dlouhodobě překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím kombinace investic do dluhopisů a podílu (15-45%) akciové složky.

Investiční strategie
Fond investuje především do cenných papírů fondů peněžního trhu, dluhopisových fondů a akciových fondů kolektivního investování. Vyvážený Mix má nastavenou akciovou složku v portfoliu v neutrální pozici na 30 % a investice směřují na nejvýznamnější světové trhy. Podíl akcií v portfoliu je aktivně řízen portfolio manažerem podle aktuální a očekávané situace na trhu. Aktivně je také řízena regionální a sektorová skladba investic.

Fond je vhodný pro investory, kteří hledají komplexní a dlouhodobé řešení své investice a kteří si mohou dovolit odložit investovaný kapitál nejméně na 4 roky. Podílový fond je zvláště vhodný pro investiční cíle postupného vytváření kapitálu.

Fond je vhodný jak pro pravidelné investování peněz, tak k jednorázovému investování.

Výhody

• nabízí klientům dlouhodobé a komplexní řešení investičního portfolia jednoduchou investicí do jednoho produktu
• diverzifikace portfolia do více tříd aktiv jednou investicí
• vysoká likvidita - okamžitá dostupnost investovaných prostředků (obvykle do jednoho týdne)
• měnové riziko je zajišťováno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu
• nulový výstupní poplatek
• jednoduchý nákup podílových listů – jednoduchý proces a široká síť poboček České spořitelny
• při pravidelném investování sleva poplatku za obstarání koupě podílových listů
• pro nákup investice možnost využít elektronické bankovnictví ČS - SERVIS 24
• výnosy z investice nepodléhají zdanění (platí pro fyzické osoby nepodnikatele při trvání investice 6 měsíců a déle)

Podmínky založení

Soukromá klientela:

• občan České republiky nebo cizí státní příslušník starší 18 let (v případě nezletilé osoby - zákonný zástupce)
• prokázání totožnosti (občanský průkaz, popř. cestovní pas, povolení k trvalému nebo dlouhodobému pobytu)

Firemní klientela:

• doklad o právní subjektivitě (právnické osoby a fyzické osoby - podnikatelé)
• doklad k ověření totožnosti (fyzické osoby)

Základní operace s produktem

• nákup a prodej podílových listů na přepážkách České spořitelny
• bezhotovostní prodej podílových listů
• pravidelný nákup podílových listů dle přání klienta (např. z účtu formou trvalého příkazu, nebo z podílového fondu Sporoinvest formou pravidelného zpětného prodeje podílových listů)
• výměna podílových listů v rámci otevřených podílových fondů Investiční společnosti České spořitelny