SporobondO produktu

Charakteristika a popis produktu

• dluhopisový otevřený podílový fond se střednědobou doporučenou dobou investování
• doporučený investiční horizont: 2 roky a déle

Výkonnostní cíl
Výkonnostním cílem fondu je dlouhodobě překonávat výnosy střednědobých státních dluhopisů České republiky.

Investiční strategie
Fond je spravován aktivně, což znamená, že manažer fondu může využívat i krátkodobých příležitostí na trhu a tak pružně řídit úrokové riziko. Významným zdrojem příjmů fondu jsou především úrokové výnosy z dluhových instrumentů. Fond především nakupuje střednědobé státní a částečně kvalitní korporátní dluhopisy na investičním stupni. Měnové riziko je zajištěno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu.

Fond je vhodný pro investory, kteří nechtějí investovat do akcií, ale výnosy peněžních fondů nebo termínovaných depozit jsou pro ně nedostatečné.

Výhody

• jeden z největších dluhopisových fondů v České republice
• vysoká likvidita – okamžitá dostupnost investovaných prostředků (obvykle již do týdne)
• nulový výstupní poplatek
• možnost dosáhnout vyššího výnosu než u fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů velmi krátkodobých investic
• měnové riziko je zajišťováno, takže měnové výkyvy nemají vliv na výkonnost fondu
• při pravidelném investování možnost slevy z poplatku za obstarání koupě podílových listů
• možnost jednorázové i pravidelné výměny podílových listů za podílové listy jiných fondů
• jednoduchý nákup podílových listů – jednoduchý proces a široká síť poboček České spořitelny
• pro nákup investice možnost využít elektronické bankovnictví ČS - SERVIS 24
• výnosy z investice nepodléhají zdanění (platí pro fyzické osoby nepodnikatele při trvání investice 6 měsíců a déle)

Podmínky založení

Soukromá klientela:

• občan České republiky nebo cizí státní příslušník starší 18 let (v případě nezletilé osoby - zákonný zástupce)
• prokázání totožnosti (občanský průkaz, popř. cestovní pas, povolení k trvalému nebo dlouhodobému pobytu)

Firemní klientela:

• doklad o právní subjektivitě (právnické osoby a fyzické osoby - podnikatelé)
• doklad k ověření totožnosti (fyzické osoby)

Základní operace s produktem

• nákup a prodej podílových listů na přepážkách České spořitelny
• bezhotovostní prodej podílových listů
• pravidelný nákup podílových listů dle přání klienta (např. z účtu formou trvalého příkazu, nebo z podílového fondu Sporoinvest formou pravidelného zpětného prodeje podílových listů)
• pravidelný zpětný prodej podílových listů ve prospěch klientem zvoleného účtu, nebo podílového fondu (např. stavební spoření, pojištění, apod.)
• výměna podílových listů v rámci otevřených podílových fondů Investiční společnosti České spořitelny